Política de AML en Quickex

  1. Política de AML

    1. La Política de Quickex.io sobre la Lucha contra el Lavado de Dinero, la Financiación del Terrorismo (en adelante, Política AML) y la Política de "Conoce a Tu Cliente" (en adelante, "Política KYC") está diseñada para prevenir y reducir los riesgos potenciales de la implicación de quickex.io en cualquier actividad ilegal. Las leyes internacionales y los reguladores, así como la Quinta Directiva sobre la Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo(5AMLD), exigen que quickex.io implemente procedimientos internos efectivos y mecanismos para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el tráfico de drogas y de seres humanos, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno. Además, obliga a tomar medidas en caso de cualquier acción y actividad sospechosa por parte de sus Usuarios. Como proveedor de servicios de activos virtuales/cripto, el intercambio está obligado a verificar todas las transacciones sospechosas de activos virtuales/cripto. Durante el proceso de verificación, entre otras cosas, se debe establecer la identificación del usuario (KYC) y el origen del activo virtual/cripto. Además, durante el período de verificación, el activo virtual/cripto debe permanecer en el balance.
      1. Al realizar un pedido en el sitio web, el Cliente acepta que se pueda realizar la verificación AML/KYC con respecto a ellos.
      2. El procedimiento de verificación AML/KYC para clientes y transacciones se lleva a cabo por el oficial de AML de quickex.io, así como por nuestro proveedor de liquidez, es decir, un intercambio de criptomonedas.
      3. Como parte de la verificación AML/KYC, el Cliente consiente en el procesamiento y almacenamiento de sus datos personales y, si es necesario, la transferencia de estos datos al proveedor de liquidez, es decir, el oficial de AML del intercambio de criptomonedas.

      4. El procedimiento AML/KYC incluye un conjunto de medidas desarrolladas:

        • Monitoreo continuo de las transacciones que pasan a través de quickex.io
        • Nombramiento de una persona responsable (Oficial de Reporte de Lavado de Dinero)
        • Enfoque orientado al riesgo
        • Verificación adecuada del cliente
        • Mejora de las habilidades profesionales y conocimientos del personal de quickex.io
        • Interacción con autoridades gubernamentales en casos establecidos por ley
        • Contabilidad, registro, mantenimiento de documentos

    2. Si, como resultado del análisis de los activos criptográficos AML, se identifica un riesgo superior al 40%, o se recibe cualquiera de las siguientes etiquetas:

      • SERVICIO OSCURO (asociado con el lado oscuro de internet)
      • ESTAFA (fraude)
      • ROBADO (robo o hurto de datos)
      • MEZCLA (MIXER) (mezclar fondos para ocultar su origen)
      • SEXTORSIÓN (extorsión basada en información comprometedora)
      • RANSOMWARE (extorsión utilizando ransomware)
      • HACKEO (piratería informática)
      • PHISHING (phishing)
      • FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (financiación del terrorismo)
      • FRAUDE (fraude)
      • LISTA NEGRA (presencia en listas negras)
      • AÚN BAJO INVESTIGACIÓN (aún bajo investigación)
      • ORGANIZACIÓN DE CIBERCRIMEN (organización asociada con cibercrimen)
      • NARCÓTICOS (drogas)
      • ABUSO INFANTIL (abuso de menores)
      • TRÁFICO DE PERSONAS (tráfico humano)
      • SANCIONES (sanciones)

      y otros activos de alto riesgo, la transacción del Cliente puede ser congelada indefinidamente hasta la finalización de la verificación de identidad (KYC).

      1. Al recibir una solicitud de servicio de nuestro proveedor de liquidez, es decir, un intercambio de criptomonedas, la transacción del Cliente puede ser congelada indefinidamente hasta la finalización de la verificación de identidad (KYC).
      2. Al recibir una solicitud de autoridades competentes, la transacción del Cliente puede ser congelada indefinidamente hasta la finalización de la verificación de identidad (KYC).
      3. En caso de cualquier actividad sospechosa identificada por el oficial de AML de quickex.io, la transacción del Cliente puede ser congelada indefinidamente hasta la finalización de la verificación de identidad (KYC).

    3. Documentos requeridos para la verificación KYC:

      Para confirmar el origen de los fondos, le pedimos que responda completamente a las siguientes preguntas:

      • ¿A través de qué plataforma recibiste los fondos? Proporciona capturas de pantalla del historial de retiros de la billetera/plataforma, así como enlaces a ambas transacciones en el explorador.
      • ¿Por qué servicio recibiste los fondos?
      • ¿Cuál fue el monto de la transacción, fecha y hora de su finalización?
      • ¿A través de qué persona de contacto te comunicaste con el remitente de los fondos? Proporciona capturas de pantalla de la correspondencia con el remitente, donde podamos ver la confirmación del envío de los fondos.

      También, por favor proporciona los siguientes materiales:

      • Foto de uno de los documentos (pasaporte, tarjeta de identificación o licencia de conducir)
      • Selfie con este documento y una hoja en la que se escribirá a mano la fecha de hoy y la firma

      Si es necesario, el servicio tiene derecho a solicitar documentos adicionales no especificados en esta sección. Todas las imágenes presentadas (escaneos, fotos, capturas de pantalla) deben estar en formato jpeg o png.

      1. El tiempo de procesamiento de documentos para la verificación KYC es individual para cada caso y no está regulado por tiempo.
      2. La devolución de activos bloqueados es posible solo después de pasar la verificación KYC.
      3. Los activos de usuarios que no han pasado la verificación AML no están sujetos a intercambio.
      4. Después de una verificación KYC positiva, al cliente se le reembolsará con una deducción de una comisión del 5%.

      5. Tenga en cuenta que nuestro servicio se reserva el derecho de cobrar una comisión adicional de hasta el 5 por ciento por transacciones que tienen signos de alto riesgo, tales como:

        • SERVICIO OSCURO (asociado con el lado oscuro de internet)
        • ESTAFA (fraude)
        • ROBADO (robo o hurto de datos)
        • MEZCLA (MIXER) (mezclar fondos para ocultar su origen)
        • SEXTORSIÓN (extorsión basada en información comprometedora)
        • RANSOMWARE (extorsión utilizando ransomware)
        • HACKEO
        • PHISHING
        • FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
        • FRAUDE
        • LISTA NEGRA
        • AÚN BAJO INVESTIGACIÓN
        • ORGANIZACIÓN DE CIBERCRIMEN
        • DROGAS
        • ABUSO INFANTIL
        • TRÁFICO DE PERSONAS
        • SANCIONES

        Esta comisión adicional se aplica para compensar por análisis adicionales y medidas de reducción de riesgo necesarias para procesar transacciones de alto riesgo.

      6. La devolución de activos no es posible si se ha recibido una solicitud de autoridades competentes o si hay una detención/bloqueo por otras autoridades de cualquier jurisdicción (en este caso, el activo bloqueado puede ser tratado como evidencia tangible).
      7. Sus activos serán bloqueados de los siguientes intercambios: Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex y también de cualquier intercambio iraní y cualquier intercambio bajo sanciones.